Notre méthodologie de planification financière personnelle sur mesure
Découvrez comment nous structurons notre accompagnement pour vous offrir une consultation gratuite approfondie suivie d'orientations patrimoniales claires et actionnables. Notre méthodologie repose sur quatre piliers fondamentaux qui garantissent la pertinence et l'efficacité de nos recommandations adaptées à votre situation personnelle. Nous privilégions une approche transparente qui place vos objectifs au centre de chaque décision et respecte votre rythme d'avancement.
Approche centrée client
Vos besoins et objectifs personnels déterminent entièrement notre accompagnement et nos recommandations patrimoniales.
Méthodologie structurée éprouvée
Un processus clair en plusieurs étapes qui garantit la cohérence et l'efficacité de votre planification.
Rencontrez nos conseillers experts
Une équipe de professionnels qualifiés dédiés à votre réussite financière personnelle et votre tranquillité patrimoniale
Claire Dubois
Master Finance de marché Sciences Po Paris
12 ans expérience "Planification patrimoniale globale"
BNP Paribas Wealth Management
Certifications professionnelles:
Méthodologies maîtrisées:
Compétences clés principales:
Réalisations notables:
Accompagnement de 150 familles vers leurs objectifs patrimoniaux
Taux satisfaction client 98 pourcent sur trois années consécutives
Publication articles spécialisés revues financières professionnelles françaises
Conférencière séminaires planification financière personnelle région parisienne
Mention excellence formation continue conseil patrimoine année 2023
Spécialisée dans l'accompagnement des cadres supérieurs et des professions libérales pour leur planification financière personnelle.
Marc Fontaine
Master Économie Gestion Finances Université Paris Dauphine
15 ans pratique "Conseil familles jeunes actifs"
Crédit Agricole Patrimoine
Certifications obtenues:
Approches méthodologiques:
Domaines expertise principaux:
Accomplissements professionnels:
Suivi continu 200 familles françaises depuis plus cinq années
Spécialisation reconnue accompagnement primo-accédants immobilier résidentiel
Création méthodologie structuration budgétaire adaptée jeunes ménages
Formation formateur interne planification financière personnelle
Contributions régulières blog entreprise conseil patrimoine accessible
Prix excellence service client année 2024
Expert en accompagnement des jeunes actifs et des familles dans la construction progressive de leur patrimoine personnel.
Sophie Bernard
Master Droit Fiscal Patrimoine Université Panthéon Assas
18 ans expertise "Préparation transition retraite patrimoniale"
Société Générale Private Banking
Accréditations professionnelles:
Méthodes spécialisées:
Compétences principales reconnues:
Réussites significatives:
Accompagnement réussi plus 180 transitions retraite personnalisées
Expertise reconnue structuration patrimoine seniors autonomes
Participation comité expert fiscalité retraite association professionnelle
Auteure guide pratique préparation financière retraite
Interventions régulières séminaires transition professionnelle
Experte en accompagnement des personnes approchant la retraite dans la structuration de leur patrimoine pour cette nouvelle étape.
Thomas Rousseau
Master Entrepreneuriat Finance HEC Paris
10 ans activité "Conseil entrepreneurs professions indépendantes"
Cabinet conseil patrimoine
Diplômes certifications:
Approches développées:
Expertises spécifiques:
Réalisations marquantes:
Accompagnement plus 120 entrepreneurs créateurs activité
Développement méthodologie spécifique revenus variables irréguliers
Partenariats établis réseaux entrepreneurs régionaux
Conférences thématiques gestion patrimoine entrepreneurs indépendants
Contributions blog spécialisé fiscalité optimisation statut
Spécialiste de l'accompagnement des entrepreneurs et professions indépendantes dans leur planification financière personnelle globale.
Notre processus structuré
Découvrez les étapes clés de notre accompagnement depuis la consultation gratuite initiale jusqu'au suivi régulier de votre planification financière personnelle
Premier contact et consultation gratuite
Tout commence par une prise de contact simple et sans engagement. Vous réservez votre consultation initiale gratuite selon vos disponibilités. Lors de cette première rencontre, nous prenons le temps d'écouter attentivement votre situation patrimoniale actuelle, vos préoccupations quotidiennes et vos aspirations futures. Nous présentons notre méthodologie en détail et répondons à toutes vos questions sur la planification financière personnelle.
Cette première étape ne vous engage absolument à rien et permet simplement d'établir un premier contact.
Analyse approfondie et diagnostic patrimonial
Si vous décidez de poursuivre après la consultation gratuite, nous entamons une phase d'analyse détaillée de votre situation. Nous examinons l'ensemble de vos ressources financières, vos obligations courantes, votre épargne existante et vos projets personnels. Cette étude approfondie permet d'identifier les forces de votre situation actuelle ainsi que les opportunités d'optimisation patrimoniale. Nous documentons également votre tolérance au risque et vos préférences personnelles pour adapter nos recommandations.
Nous vous fournissons un document récapitulatif complet de notre diagnostic pour votre référence personnelle.
Présentation des recommandations personnalisées
Nous organisons une rencontre dédiée pour vous présenter nos recommandations adaptées à votre situation spécifique. Chaque orientation est expliquée clairement avec ses avantages, ses inconvénients potentiels et son impact prévisible sur l'atteinte de vos objectifs financiers personnels. Nous priorisons les actions selon leur importance relative et leur faisabilité concrète. Cette présentation interactive vous permet de poser toutes vos questions et de participer activement aux décisions concernant votre planification patrimoniale future.
Vous recevez un plan d'action écrit détaillant les étapes recommandées et leur échéancier indicatif.
Mise en œuvre accompagnée des actions
Nous vous accompagnons concrètement dans la mise en application des orientations validées ensemble. Cette phase inclut l'assistance pour les démarches administratives nécessaires, la coordination avec les partenaires éventuels et le suivi de l'avancement progressif de votre planification. Nous restons disponibles pour répondre à vos interrogations ponctuelles et ajuster certains aspects si votre situation personnelle évolue durant cette période de mise en œuvre.
Des points réguliers sont organisés pour évaluer l'avancement et maintenir votre motivation tout au long du processus.
Suivi régulier et ajustements
La planification financière personnelle constitue un processus dynamique qui nécessite des ajustements périodiques. Nous organisons des bilans réguliers pour évaluer l'efficacité des actions mises en place et adapter les orientations en fonction des évolutions de votre vie personnelle, professionnelle et de vos nouvelles priorités. Cette relation de confiance inscrite dans la durée maximise vos chances d'atteindre progressivement vos objectifs patrimoniaux. Les résultats peuvent varier selon votre situation individuelle.
La fréquence des points de suivi est définie ensemble selon vos préférences et vos besoins spécifiques.
Pourquoi choisir notre approche
Découvrez les différences fondamentales entre notre méthodologie personnalisée et les approches bancaires traditionnelles
Notre modèle de consultation gratuite et d'accompagnement personnalisé se distingue des services proposés par les établissements bancaires classiques.
Notre approche talverioniq
Consultation gratuite suivie d'un accompagnement personnalisé centré sur vos objectifs réels
Consultation initiale gratuite sans engagement
Premier rendez-vous approfondi offert pour comprendre votre situation sans obligation ni pression commerciale.
Indépendance et absence de conflit intérêt
Recommandations formulées uniquement dans votre intérêt sans obligation de promouvoir des produits spécifiques.
Accompagnement personnalisé adapté à votre profil
Chaque recommandation est construite sur mesure en fonction de votre situation patrimoniale unique.
Disponibilité et réactivité pour vos questions
Accès facilité à votre conseiller dédié entre les rendez-vous programmés pour répondre à vos interrogations.
Transparence totale sur les recommandations
Explications claires des motivations et des implications de chaque orientation patrimoniale proposée.
Banques traditionnelles
Services standardisés orientés vers la commercialisation de produits financiers maison
Consultation initiale gratuite sans engagement
Premier rendez-vous approfondi offert pour comprendre votre situation sans obligation ni pression commerciale.
Indépendance et absence de conflit intérêt
Recommandations formulées uniquement dans votre intérêt sans obligation de promouvoir des produits spécifiques.
Accompagnement personnalisé adapté à votre profil
Chaque recommandation est construite sur mesure en fonction de votre situation patrimoniale unique.
Disponibilité et réactivité pour vos questions
Accès facilité à votre conseiller dédié entre les rendez-vous programmés pour répondre à vos interrogations.
Transparence totale sur les recommandations
Explications claires des motivations et des implications de chaque orientation patrimoniale proposée.